С 1 сентября 2025 года в России начнут действовать новые правила борьбы с финансовым мошенничеством. Банки получат право временно блокировать выдачу крупных сумм наличными, если алгоритмы заподозрят противоправные действия.
Фото: unsplash
Банк России утвердил девять ключевых критериев для выявления потенциально мошеннических операций, обратило издание «Код Дурова». При обнаружении хотя бы одного из этих признаков финансовые организации будут обязаны применить защитную меру — ограничить выдачу наличных клиенту до 50 тыс. рублей в сутки. Данное ограничение будет действовать в течение 48 часов.
В перечень «подозрительных» сигналов вошли операции, совершаемые в нехарактерное для клиента время или в новом для него месте, снятие денег в течение суток после получения кредита или крупного перевода по системе быстрых платежей (СБП), а также данные о подозрительной телефонной активности, которые могут свидетельствовать о воздействии злоумышленников.
При выявлении риска клиент получит уведомление от банка через SMS или push-сообщение. Для получения суммы, превышающей лимит в 50 тыс. рублей, пока действует ограничение, владельцу счета необходимо будет лично посетить отделение банка для идентификации и подтверждения операции.
Ранее ГлавСовет сообщал, что Банк России запускает Кодекс этики для ИИ в финансовом секторе.
